金融業の中小企業DX事例

銀行や信用金庫、保険会社などの金融業でも、DX(デジタルトランスフォーメーション)が進んでいます。
「金融業は難しそう」と思うかもしれませんが、実は私たちの身近なサービスがどんどん便利になっているんです。
今回は、地方銀行や信用金庫などの中小金融機関が、どんな課題をデジタル技術で解決したのか、具体的な事例をご紹介します。

Ⅰ．金融業の中小企業DX課題別に見るデジタル技術

表：金融業の中小企業DX事例を参照してください。

１．手作業・書類作成の手間

金融業では、紙の書類や入力作業が多く、時間と手間がかかります。

• 手書き帳票の入力に時間がかかり、入力ミスも多い
  　→ AI-OCR「DX Suite」とRPAを導入し、データ入力を自動化しました。（多摩信用金庫）
• 事務作業が特定の部署に集中している
  　→ RPAと業務自動化ツールで、作業を効率化しました。（第四銀行）
• 申込書の不備チェックに多くの時間がかかる
  　→ AI-OCRと自動チェックAIで、確認作業を自動化しました。（第一生命保険）

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２．情報分散・情報共有

データがバラバラに管理されていると、探すだけで時間がかかります。

• 行内のデータが各部門に散らばっている
  　→ データ集約・統合システムを導入し、一元管理しました。（南都銀行）

３．顧客対応

窓口や電話対応の負担を減らすことで、サービスの質を高めます。

• 融資相談の初期対応に時間がかかる
  　→ AIチャットボットを導入し、問い合わせ対応を自動化しました。（伊予銀行）
• 通話内容の確認作業に手間がかかる
  　→ 音声認識AI「AIレコーダー」で、自動で文字起こしを行いました。（フィナンシャル・エージェンシー）

４．デジタル化支援

中小企業へのDX支援体制を強化する取り組みも進んでいます。

• DX支援のノウハウが不足している
  　→ 中小企業向けDX支援プラットフォームを導入しました。（島田掛川信用金庫）
• デジタル化支援の体制が十分でない
  　→ 成熟度別の支援システムやクラウド提案ツールを整えました。（十八親和銀行）
• DX支援体制が整っていない
  　→ DX支援プログラムと人材育成システムを導入しました。（紀陽銀行）

Ⅱ．金融業の中小企業DX成功のポイントと秘訣

次に、金融業でDXを成功させるためのポイントを紹介します。
表：金融業の中小企業DX事例を参照してください。

１．体制づくりと経営陣の支援

社内に推進体制を作り、経営陣が支えることが重要です。

• 自分たちで改善を進められる体制を整えました。（多摩信用金庫）
• DX支援の専門チームを編成しました。（島田掛川信用金庫）
• 事務集中化の戦略と連動させました。（第四銀行）
• 経営陣が積極的に支援しました。（十八親和銀行）

２．顧客対応を最優先にする

DXの目的は、顧客サービスの向上です。

• 地域の課題解決を重視しました。（島田掛川信用金庫）
• 顧客対応の時間を増やすことを重視しました。（北國銀行）
• 地域課題の解決を優先しました。（紀陽銀行）

３．段階的に導入する

小さな業務から始め、少しずつ広げていきます。

• 定型業務から順に自動化しました。（第四銀行）
• 成熟度に合わせて段階的に支援しました。（十八親和銀行）

４．使いやすさを大切にする

現場が使いやすい仕組みにすることが大切です。

• 利用者の不安を減らす工夫を行いました。（伊予銀行）

５．自治体と連携する

地域全体でDXを進める動きも重要です。

• 地域と協力して支援を行いました。（紀陽銀行）
• 自治体との連携を積極的に進めました。（島田掛川信用金庫）

表：金融業の中小企業DX事例

まとめ

金融業の中小企業DXは、「難しそう」「お金がかかりそう」と思われがちですが、実は地域のために役立つ取り組みばかりです。

成功のカギは:

• 自分たちで改善を続けられる体制を作ること
• お客様や地域のためを第一に考えること
• 少しずつ、段階的に進めること
• 誰でも使いやすい仕組みにすること
• 地域の自治体と協力すること

金融業の中小企業DXは、単に効率化するだけでなく、地域経済を支える大切な取り組みでもあります。
この記事が、皆さんの会社や地域のデジタル化のヒントになれば幸いです。

出展：
[１]：日立システムズ事例集
[２]：金融庁・日本銀行ワークショップ資料
[３]：BizRobo!事例集
[４]：三菱総合研究所セミナー資料​
[５]：DX支援取組事例集
[６]：北國銀行の取組み事例
[７]：IBM / 伊予銀行事例
[８]：自社プレスリリース　
[９]：富士通 / 第一生命事例